新冠肺炎疫情让一切都停了下来，就好比棒球赛日遇到了大雨天比赛被推迟了。我们可以把这些突如其来的大把时间用在思考自己经营的生意的一些关键部分上。

技术肯定是其中之一，最艰巨的任务之一就是选择财富管理技术的供应商。作为金融服务公司和财富管理公司的营销策略师，我很了解财富管理技术的营销材料有多难懂：有些承诺过多，有些充满着难懂的术语，还有许多公司的名字太相似。

为了帮助你了解自己公司对技术的需求——并揭开这个行业的神秘面纱——我写了一系列文章，帮助你在客户的整个生命周期（从入职培训到绩效和汇报解决方案）中选择技术。

让我们从客户引导开始。客户引导软件用于对把客户带入你的公司这一过程进行自动化和形式化。客户引导软件可以帮助你完成收集客户文件、分享公司信息、开设账户和为账户提供资金等任务。

在评估可以选择的客户引导软件时，由于数量众多，因此很容易被一些术语搞晕。几乎每个软件的营销材料都会夸耀自己的自动化、精简和无缝体验。同样，大多数软件还会承诺缩短客户引导的时间、降低信息丢失或错误信息的可能性。

许多软件也会吹嘘一些花里胡哨的东西，比如人工智能和自然语言处理。不要误以为这些是一个软件最重要的特性。与其考虑是不是需要它们，不如过考虑一下它们能够带来哪些帮助。

每个公司都需要一个全面的客户引导软件，通过使用数字软件来评估公司对于签名等敏感材料的舒适度。

如果你对在网上做这些事情感到不舒服，那么你可能就不需要提供全面服务的客户引导软件。你可以选择一个软件对部分程序、而不是全部来进行自动化。

你可以考虑一下收集信息的过程是怎样的，对客户和他们的顾问有什么样的要求，确定是否需要完全自动化，还是需要有公司提供意见的一些步骤。

同样地，你可以看看软件是如何跟踪客户进展的，并且考虑一下它是如何和你公司的工作流程相匹配的。

你可以问问软件供应商是否允许个性化。一些公司会免费调整他们的程序以适应你公司的需求，而另一些公司则会收取额外费用。

最后，问问他们是否提供技术支持。当你的公司或者你的客户对系统有疑问的时候，让屏幕另一边的人来帮忙是很重要的。你需要了解技术支持是如何提供的，以及是否符合你公司的需要。

选择供应商的原则归结起来就是：给予自己公司的需求的考虑越多，你就能更好地选择合适的客户引导软件。

请继续关注本系列的下一部分，我将在文章中谈到如何选择投资组合管理软件。

本文作者艾普丽尔·鲁丁是专注财富管理行业的营销公司The Rudin Group的负责人。

翻译 | 小彩

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《巴伦周刊》(barronschina)原创文章，未经许可，不得转载。英文版见2020年4月23日报道“Wealth Tech Made Simple Part 1: Onboarding”。

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