2019年最佳网上券商的评选标准有哪些?
文 | 《巴伦》撰稿人迈特·米勒
编辑 | 郭力群
2019-06-09 18:58:54
今年评选条件的一个亮点围绕着《巴伦》认为对客户体验非常重要的一些内容展开:个性化(personalization)、无障碍接入(accessibility)、便捷性(convenience)、完备性(thoroughness)以及成熟化(sophistication)。这几个特征被统称为PACTS。

在编制2019年最佳网上券商榜单的过程中,我们的挑选标准发生了一些变化,目的是为了精简整个评选过程,同时也保留《巴伦》一贯的严谨风格。

一年前我们主要从八个方面来考察各家券商,今年缩减到了六个。前四个考察点是交易平台、可用性、手机应用以及对研究、教育、新闻和信息整体进行的考量。其他两个是国际化产品及服务和退休/股息相关的服务。这六大方面与往年有所不同——我们加入了退休/股息相关服务以反映投资者对收益更加关注的趋势,去掉了产品及服务广度的标准,并将研究、教育、新闻和信息四项合而为一。交易成本、客户服务和交易安全性另行考量。

每一个考察点的总分为50分,手机应用和交易平台各占25%,可用性和研究/教育及新闻/信息各占20%,国际化和退休/股息相关服务各占5%。

我们为每一个考察点都列出了具体的考量标准。在某一领域做得出色就会得分,而如果一家券商在多数同行都做到的领域没有做到的话则会被减分。如果在某方面是业内最优秀的,会因此获得翻倍的加分。

我们的评分方式有两种:业内最佳法和基线法。

业内最佳法的机制是:最好的公司得到最高的评分,其他公司据此进行评判。在这次调查中,最明显的一个例子是在国际化投资这个考察点上,盈透证券(Interactive Brokers)成为评选标杆,其他公司都参照它进行打分。

基线法提供了一种更加民主的思路,大部分公司的服务和特色都保持在某个标准或水平,有些公司做得比这个标准或水平好,那么它们的得分就会相应较高,但更重要的是,那些甚至都没达到基准要求的公司会受到惩罚。例如,大部分券商现在都提供全天候的客户服务,没做到这一点的就会被扣分。

今年评选条件的一个亮点围绕着我们认为对客户体验非常重要的一些内容展开:个性化(personalization)、无障碍接入(accessibility)、便捷性(convenience)、完备性(thoroughness)以及成熟化(sophistication)。我们把这几个特征统称为PACTS。

在汇总所有数据后,我们给出零到五星的评分。我们根据各家机构的整体表现进行排名。此外,我们为下列不同的客户群体选出了三家或四家最顶尖的券商:频繁交易商、偶尔进行交易的投资者、希望布局全球投资者、看重退休/股息相关服务的投资者以及使用手机应用的投资者。

最后,尽管在评选过程中我们已经尽量避免带有个人倾向,但是,还是会有一定程度的主观因素存在,诚然,对考察点本身也是一样。比如说,那些令频繁交易商趋之若鹜的签上在商业潜力上可能表现很好,但却没有满足更加主流的投资者的需求,因而无缘前五强。

调查结果仅供参考。值得注意的是,在过去几年中,大部分网上券商的平台都变得更加快速和可靠,不同类型的投资者都可以从中发现额外的惊喜。

 

翻译| 米萱

版权声明:《巴伦》2019年2月22日报道“How We Ranked the 2019 Best Online Brokers”。《财经》获道琼斯旗下《巴伦》(Barron's)在中国大陆独家授权,原创文章未经许可,不得转载。

(本文内容仅供参考,投资建议不代表《巴伦》倾向;市场有风险,投资须谨慎。)

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