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业内资深人士表示，作为婴儿潮一代财富的未来接收者，千禧一代受到了很多关注，但建议理财顾问最好也同时关注另外两个群体。

咨询公司Purpose Consulting Group的总裁克里斯蒂娜·盖兹(Christine Gaze)表示：“我认为女性和X一代将首先获得婴儿潮一代留下的财富，所以我认为，千禧一代作为一个群体，还需要一段时间才能有足够的钱”，来寻求全方位的咨询服务。

这里的“女性”，指的是婴儿潮时期出生的男性的遗孀，因为已婚女性往往比她们的丈夫活得长。

婴儿潮一代年龄在55岁至73岁之间，是出生于1946年至1964年之间的战后人口激增时期。这意味着他们已经开始退休。最终，他们将把财富转移给继承人，根据Cerulli Associates估计，在下一个25年里，不同代际之间将传承68万亿美元的巨额财富。

出生于1980年到2000年之间的千禧一代，在人数上已经超过了婴儿潮一代，成为美国人口最多的一代。而在这两个群体中间夹着的就是X一代，也通常被称为“被遗忘的一代”。

盖兹指出，婴儿潮时期出生的老人通常是第一批去世的，他们大部分是X一代的父母。

底特律地区信托咨询服务公司Integrated Fiduciary Advisory Services的联合创始人托德•瓦根伯格(Todd Wagenberg)和位于美国阿拉巴马州伯明翰市的ProEquities公司副总裁利贝特•安德森(Libet Anderson)一致认为，女性和X一代将成为下一个资金流动的成熟市场。

这三位财富管理专家是投资与财富研究所(Investments & wealth Institute)的董事会成员，该机构管理包括注册私人财富顾问(CPWA)在内的专业认证。他们是上周访问《巴伦》办公室的研究所官员之一。

盖兹说，尽管千禧一代作为一个群体，可能需要一段时间才能拥有财富。复杂的金融形势对提供全方位服务的理财顾问来说是一个巨大的市场，但他们正在影响客户对顾问的总体期望。

她说: “我认为顾问们已经认识到，千禧一代希望接受教育，做出正确的决定，他们希望合作。我认为世界正在发生变化，千禧一代或许代表着一个协作、协商的群体，但我认为其他几代人也渴望与他们的顾问进行这种互动。”

翻译 | 小彩

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《巴伦》(barronschina)原创文章，未经许可，不得转载。英文版见2019年11月19日报道“In the Coming Wealth Transfer, Don’t Forget Widows and Gen X.”。

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