图 | Helloquence

正如你所预料的那样，千禧一代的理财顾问使用科技的方式上，与婴儿潮一代的理财顾问不同。一项新的研究揭示了这些差异。

29% 的千禧一代理财顾问表示，在未来一年内，引入新技术是改善业务盈利能力的重中之重，而全国咨询公司(Nationwide Advisory Solutions)的研究显示，在婴儿潮时期出生的顾问中，这一比例仅为11% 。

同时，20%的千禧一代顾问表示，整合现有技术对于提高盈利能力至关重要。 只有3%的婴儿潮一代顾问给出了这样的回答。

该项研究对理财顾问们提出如下问题：如果在未来一年中在业务中引入新技术，他们最感兴趣的技术是什么。千禧一代中有48%的顾问表示会使用手机网站或应用程序，而在婴儿潮一代中这一比例为23% 。 千禧一代也更倾向于使用风险管理、风险监控和投资组合压力测试工具(46% /33%)。千禧一代选择交互网站和/或门户网站的比例几乎是后者的两倍(40%/23%)。

全国保险公司年金分配中心(Nationwide’s Annuity Distribution)主管克雷格•霍利(Craig Hawley)表示，尽管存在差异，但这两个群体可以互相学习。

他说，婴儿潮一代可以借鉴千禧一代的“剧本” ，采用人工智能、机器人和其他技术。 千禧一代可以跟从那些经验更为丰富的顾问，重视人际交往，建立稳固的一对一关系，并与客户的家人和孩子合作，建立更有利可图的业务。”

翻译 | 张愉康

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《巴伦》(barronschina)原创文章，未经许可，不得转载。英文版见2019年12月3日报道“The Tech Generation Gap for Financial Advisors”。

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